С 18.03.2019 у некоторых юристов и бухгалтеров появилась новая обязанность. Им придется принимать меры для блокировки операций с деньгами на счетах, а также с другим имуществом подозрительных клиентов. В самом Законе с поправками не уточняется, что нужно для этого делать. Но Росфинмониторинг еще до подписания изменений Президентом РФ опубликовал Методические рекомендации по применению таких мер. Часть других поправок связана с переводами электронных денег.

Президент РФ подписал Федеральный закон от 18.03.2019 N 33-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7.1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платежной системе» (далее — Закон N 33-ФЗ). Он вступил в силу 18.03.2019, за исключением положений об электронных платежах, которые начнут действовать с 15.09.2019.

Новая обязанность юристов и бухгалтеров

Некоторые юристы и другие лица теперь обязаны принимать меры для замораживания денег и имущества подозрительных клиентов, которые попали в черный список Росфинмониторинга. В частности, это касается адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции с денежными средствами или иным имуществом. Например, если они помогают с регистрацией сделок с недвижимостью, управляют деньгами, иным имуществом, банковскими счетами клиента. Раньше такие лица должны были только уведомлять Росфинмониторинг о подозрительных операциях клиентов.

Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества не будет являться основанием для взыскания убытков с адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг.

Механизм блокировки денег и имущества в Законе N 33-ФЗ не предусмотрен. Но Росфинмониторинг уже выпустил Методические рекомендации о том, как это нужно делать (информационное письмо N 60 от 01.03.2019 «О методических рекомендациях по применению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и снятию таких мер», далее — Методические рекомендации).

В этих Методических рекомендациях указано, что адвокаты, юристы и бухгалтеры должны принимать меры для блокировки счетов лиц, которые включены в следующие перечни организаций и физических лиц:

• перечень лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму;
• перечень лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения;
• перечень лиц, в отношении которых межведомственная комиссия по противодействию финансированию терроризма приняла решение о замораживании денежных средств или иного имущества.

Доступ к информации из этих списков возможен только через личный кабинет на официальном сайте Росфинмониторинга.

Дополнительно нужно приостанавливать операции, например, в случае если хотя бы одной из сторон является юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию денег или иного имущества, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию такой организации или лица. О приостановленных операциях нужно незамедлительно сообщить в Росфинмониторинг. Если Росфинмониторинг не примет постановление о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом на срок до 30 суток, приостановленную операцию можно будет выполнить.

Меры по блокировке нужно принять незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения на официальном сайте Росфинмониторинга информации о включении организации или физического лица в вышеуказанные перечни. Причем речь идет не только о блокировке денег на счетах, но и о блокировке другого имущества: возможен запрет на совершение сделок с драгоценными металлами, с недвижимостью, запрет на перевозку и доставку почтовых отправлений.

Электронные деньги

Еще один блок поправок из Закона N 33-ФЗ внесен в Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе». В нем указано, что снять наличные деньги с анонимных предоплаченных карт можно будет только при условии прохождения упрощенной идентификации и только если сумма не более 5 000 руб. в день и 40 000 руб. в месяц. Раньше для снятия наличных в таком размере не требовалась идентификация. Для этого придется указать фамилию, имя, отчество и номер паспорта. Условие об упрощенной идентификации касается также нотариусов, адвокатов и бухгалтеров, которые распоряжаются деньгами своих клиентов. Остаток электронных денег можно будет перевести на банковский счет в пользу юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также для погашения обязательств клиента — физического лица перед кредитной организацией.

Оператор не сможет осуществить перевод электронных денежных средств при упрощенной идентификации клиента-физлица, если остаток средств на его счете составляет больше 60 000 руб., а общая сумма перевода с использованием анонимных карт и интернет-кошельков — более 200 000 руб. в течение месяца.

Автор: М. Шестакова